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互金轉型期遭嚴監管 助貸機構提供融資擔保需持牌

此前助貸機構“無牌”兜底模式不能持續,未來這類助貸機構需要持牌經營。這時候,作為開展助貸業務配套的增信措施,融資擔保牌照變得炙手可熱。

部分ETF淪為股票減持工具,監管層亟須亡羊補牢

匯添富與易方達都是中國基金業舉足輕重的公司,一舉一動對全行業具有重大示范效應。多年來,兩家大型公司在指數基金領域均有引人注目的耕耘。最近,這兩家大型公司在10月8日同一天成立的中證800ETF凈值表現卻出現了不同尋常的異動,引起了市場熱議。

外匯局將加大對非法網絡炒匯的監管打擊力度

實際上,網絡炒匯是利用互聯網平臺來進行外匯保證金交易的,以高收益低風險作為吸引,引誘投資者進行頻繁下單交易。投資者參與網絡炒匯,不僅會造成投資者資金虧損,同時投資者這一行為也是違法的。

P2P專項整治再升級 多地釋放從嚴監管信號

湖南、山東兩省的“一刀切”舉措并非孤立事件,而是當前網貸行業專項整治工作的升級。對網貸出借人而言,則應多方衡量,謹慎出借。應當認識到,當前網貸行業仍面臨著較為復雜的形勢,在行業出清的趨勢下,謹記高收益意味著高風險,將資金安全放在首位。

情報:監管明確未批準不得經營汽車消費貸款擔保業務;云南督促P2P平臺依法良性退出;易乾財富分公司負責人獲刑

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湖南P2P平臺君孚財富實控人趙小紅獲刑四年

10月23日,中國裁判文書網刊出一則刑事判決書:被告人趙小紅犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑四年。

監管釋放P2P轉型小貸公司信號 目前僅22家網貸有牌

近日,銀保監會副主席祝樹民在國新辦新聞發布會上透露,推動不符合“一個辦法、三個指引”的機構良性退出。今年以來,停業的P2P網貸機構已經超過了1200家,大部分為主動選擇停業退出。除此之外,監管層也正研究P2P網貸機構向小貸公司轉型的方案。

云南督促P2P平臺依法良性退出

云南省正在積極采取措施,督促不合規的P2P網貸機構依法規范處置資產和清償債務,推動機構良性退出,并持續加大對機構惡意退出以及真實用款企業或個人借機逃廢債行為的打擊力度,依法保護市場主體合法權益。

情報:銀保監會內設機構增管委會;銀行理財子公司正式承接母行存量產品;愛鴻森宣布終止P2P業務

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杭州P2P平臺智慧財宣布退出:分8期兌付本金

10月23日,杭州P2P平臺智慧財對外發布良性兌付公告,稱平臺自2019年10月21日起全面停止網貸業務,平臺將分8期、在2020年6月18日前全額兌付出借人全部本金。

總市值跌去95%不到千萬20第一季度虧掉50萬,愛鴻森宣布終止P2P業務

10月22日,愛鴻森(NASDAQ:AIHS)發布公告稱,董事會已于10月17日批準終止p2p業務,同時該公告稱將集中資源于汽車金融業務。

江西金融監管局:打擊逃廢債 失信人將納入征信

10月23日,江西地方金融監管局在其官微發布公告,稱根據國家網絡借貸風險專項整治工作要求,對惡意逃廢債的網貸借款人、出險平臺失聯跑路的高管人員等失信人要實施聯合信用懲戒。

借款搭售保險引不滿 信用保證保險或迎嚴監管

銀行在產品銷售過程中,“強制捆綁、搭售,侵害消費者自主選擇權。借貸過程中強制消費者辦理保險、信用卡、大額存單等業務或強制要求向特定第三方合作機構購買產品或服務”屬于侵害消費者權益的行為。銀行與第三方機構合作時未檢查和有效管控合作機構執行情況,合同中未明確約定第三方機構不得存在誤導銷售、暴力催收、強制搭售、非法獲取客戶個人信息等行為也屬于侵害消費者權益的行為。

P2P網貸的出路:轉型是引導 退出是消亡

要么退出,要么轉型,這是當前P2P網貸行業達成的兩個共識。有業內人士分析稱,退出和轉型有一個本質的區別,退出事實上是消亡,轉型事實上是引導,之所以不斷呼吁轉型,可能也是為P2P化解風險給條出路。

情報:監管正研究制定P2P網貸轉型小貸方案;合盤貸系集資詐騙案開審;翼支付再遭央行罰款6萬元

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情報:銀保監會首次處罰險企營銷員;紅嶺創投擬進行第22次兌付;中行被吉林監管罰款5150萬

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因違規融入同業資金等 中行被吉林監管罰款5150萬

日前,吉林銀保監局更新了一批行政處罰信息。記者注意到,其中,中國銀行吉林市分行被罰2250萬元;中國銀行吉林省分行被罰2900萬元。

監管整治結構性存款銷售亂象 仍有部分宣稱“剛兌”

10月18日,銀保監會發布《關于進一步規范商業銀行結構性存款業務的通知》(以下簡稱《通知》),自發布之日起施行。那么,北京地區各大銀行正在銷售的結構性存款產品在產品設計以及銷售過程中是否存在一些違規亂象呢?記者于10月20日走訪了部分銀行網點。

10萬億元結構性存款市場迎監管規范

結構性存款是指商業銀行吸收的嵌入金融衍生產品的存款。央行數據顯示,截至9月末,全國大型銀行結構性存款余額為38824.59億元,中小型銀行結構性存款余額為69673.49億元,共計約10.85萬億元。

央行上海分行“動口”警示“炒鞋”風險 深圳金融監管部門“動手”摸底

日前,中國人民銀行上海分行下發了以《警惕“炒鞋”熱潮防范金融風險》為主題的一份金融簡報(以下簡稱金融簡報),其中明確指出,國內球鞋轉賣出現“炒鞋熱”,“炒鞋”平臺實為擊鼓傳花式資本游戲,提醒各機構高度關注,采取有效措施及時防范此類風險。

地方整治辦回應取締P2P:高門檻是核心要求

未來P2P將如何走,湖南還會有P2P存在嗎?“國家對P2P有出臺相應的政策,合法合規是行業的必然要求和趨勢。”省互金整治辦相關人員表示,“對整個P2P行業而言,高門檻將是其中的核心要求。以注冊資金為例,P2P可能類比村鎮銀行,這是一個好事情。”

出清“偽私募”!監管出手:鼓勵私募股權基金

10月17日,證監會主席易會滿主持召開私募股權和創投基金座談會,圍繞“大力發展股權投資基金、為經濟高質量發展注入新動能”,與私募股權機構代表進行面對面的交流。會議指出,當前私募股權基金行業面臨難得的發展機遇,將采取四項舉措促進行業發展,包括逐步出清“偽私募”、抓緊修訂私募基金監管辦法、建立分類備案機制、推動完善私募股權基金稅收政策等。

監管厘清金融科技權責 助貸機構面臨洗牌

“在監管層層加碼后,此次《通知》再次對風控要求提高,原來與助貸積極合作的銀行有可能在未來會降低原有合作業務體量。此外,《通知》也將給中小金融科技公司較大影響。因為金融科技公司本身是有意識地在與銀行形成錯位競爭關系,而中小金融科技公司除了與銀行錯位競爭,還需要與頭部平臺錯位競爭,就導致市場相對更加下沉,對于銀行來說數據價值相對不高,其次中小金融科技機構從技術積累與合規上不如頭部平臺。”

情報:監管提示防范非法集資要做到“三不”;央行上海分行警示炒鞋風險;證監會允許創業板借殼上市

金評媒帶您看互金圈大小事監管提示防范非法集資要做到“三不”;央行上海分行警示炒鞋風險;證監會允許創業板借殼上市

鹽商集團案開審:涉多家P2P 超16億未兌付

10月17日,上海市第一中級人民法院對被告單位上海鹽商集團有限公司(以下簡稱鹽商集團),被告人吳友建、孔祥國、徐震宇、李志浩、吳月娥、王柱全、韓同廣集資詐騙一案一審公開開庭審理。據悉,被告人通過鹽商集團及其下屬的“旺財貓”“壹理財”“壹鹽雙創”“中金華泰”等融資平臺進行非法集資,至2018年6月,鹽商集團非法集資共計人民幣50.37億余元,至案發,造成實際經濟損失共計人民幣16.3億余元。

上海醞釀“三降”從嚴舉措 P2P平臺急尋轉型新方案

一位接近上海互聯網金融協會的人士向記者透露,目前上海金融監管部門的態度是要求轄區內P2P平臺嚴格落實“三降”措施,對一些沒能合規操作的P2P平臺直接要求停發新標,對一些存在轉型可能的P2P平臺則要求有步驟地降低新標發行規模,因此近期部分上海大型P2P平臺每日所發的新標很少。

北京金融監管局栗志綱:北京金融資產總量近145萬億

10月17日,由北京市地方金融監督管理局(下稱“北京金融監管局”)、北京市石景山區人民政府、北京金融控股集團有限公司主辦的第二屆中國銀行保險業國際高峰論壇在京召開。據北京金融監管局黨組成員、副局長栗志綱介紹,今年上半年,北京金融業增加值占GDP比重達到19.3%,居各行業之首。截至上半年,全市擁有持牌法人機構830家,金融資產總量近145萬億元,居全國之首。

再引監管“敲打” 城商行激進擴張后遺癥顯現

起源于城市信用社、脫胎于城市合作銀行,歷經40年的風雨洗禮,城商行從無到有、從弱到強。134家城商行、36萬億元的資產規模是城商行體系帶給我們的最直觀感受,不過在前進的道路上,熱衷壘大戶、不良率攀升、內部管理薄弱等風險不斷顯現。這也引發監管機構的“敲打”,銀保監會城市銀行部主任凌敢近日撰文指出,城商行要杜絕一味追大求快的發展理念,建立完善長短結合、激勵相容、重視合規的激勵約束機制。

P2P行業遭核打擊 湖南24家網貸機構被取締

湖南省于10月16日宣布取締轄內全部網貸機構P2P業務。據公告稱,湖南省納入行政核查的24家網貸機構P2P業務被取締,以及未納入行政核查的也一并取締其在湖南省的P2P業務。

大病保險詐騙近300萬 監管通報人保財險“三宗罪”

10月16日,一則“人保財險蘭州市分公司李某利用職務之便,涉嫌詐騙大病保險資金近300萬元”的消息激起了千層浪。涉嫌詐騙資金近300萬元的背后不僅是人保財險對大病保險重要性認識的不足,還反映出該公司信息化建設投入不足、系統風控能力還有待提高。這一事件也引發了銀保監會對32家承保大病保險險企的全面排查。
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